क्रेडिट सुइस ने गुरुवार को कहा कि वह स्विस सेंट्रल बैंक से 54 अरब डॉलर तक की उधारी लेगी ताकि उसके शेयरों में गिरावट के बाद वैश्विक वित्तीय संकट के बारे में आशंका तेज हो जाए।
स्विस बैंक की घोषणा ने गुरुवार को एशियाई सुबह के व्यापार में वित्तीय बाजारों में भारी बिकवाली को रोकने में मदद की, यूरोप और संयुक्त राज्य अमेरिका में रात भर के तूफानी सत्रों के बाद, क्योंकि निवेशकों ने वैश्विक बैंक जमा पर संभावित रन के बारे में झल्लाहट की।
गुरुवार को अपने बयान में, क्रेडिट सुइस ने कहा कि वह केंद्रीय बैंक से 50 बिलियन स्विस फ़्रैंक ($ 54 बिलियन) तक उधार लेने के विकल्प का प्रयोग करेगा। इसके बाद स्विस अधिकारियों ने बुधवार को आश्वासन दिया कि क्रेडिट सुइस ने “व्यवस्थागत रूप से महत्वपूर्ण बैंकों पर लगाए गए पूंजी और तरलता आवश्यकताओं” को पूरा किया है और यदि आवश्यक हो तो यह केंद्रीय बैंक की तरलता तक पहुंच सकता है।
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2008 के वित्तीय संकट के बाद से क्रेडिट सुइस पहला प्रमुख वैश्विक बैंक है जिसे आपातकालीन जीवनरेखा दी गई है और इसकी समस्याओं ने गंभीर संदेह पैदा किया है कि क्या केंद्रीय बैंक आक्रामक ब्याज दर वृद्धि के साथ मुद्रास्फीति के खिलाफ अपनी लड़ाई को बनाए रखने में सक्षम होंगे।
एशियाई शेयरों ने गुरुवार को वॉल स्ट्रीट की गिरावट का अनुसरण किया और निवेशकों ने सोना, बांड और डॉलर खरीदा। जबकि बैंक की घोषणा ने उन नुकसानों में से कुछ को कम करने में मदद की, व्यापार अस्थिर था और भावना नाजुक थी।
“यह मदद करता है। यह एक तत्काल जोखिम को हटा देता है। लेकिन यह हमें एक और विकल्प के साथ सामना करता है। जितना अधिक हम ऐसा करते हैं, जितना अधिक हम मौद्रिक नीति को कुंद करते हैं, उतना ही हमें उच्च मुद्रास्फीति के साथ रहना पड़ता है – और यह क्या होने वाला है ?” सिडनी में बैरेंजोय के मुख्य इक्विटी रणनीतिकार डेमियन बोए ने कहा।
“क्या खैरात चीजों को बेहतर बनाते हैं? एक ओर, आप बाजारों के जोखिम के स्रोत को हटा रहे हैं जो एक स्पष्ट और वर्तमान खतरा है। दूसरी ओर हम मौद्रिक नीति के इस प्रतिमान को अपने भीतर ही आगे बढ़ा रहे हैं।”
क्रेडिट सुइस की उधारी कवर्ड लोन फैसिलिटी और एक शॉर्ट-टर्म लिक्विडिटी फैसिलिटी के तहत की जाएगी, जो हाई क्वालिटी एसेट्स द्वारा पूरी तरह से गिरवी रखी जाएगी। इसने 3 बिलियन फ़्रैंक तक की नकदी के लिए वरिष्ठ ऋण प्रतिभूतियों के प्रस्तावों की भी घोषणा की।
बैंक ने कहा, “यह अतिरिक्त तरलता क्रेडिट सुइस के मुख्य व्यवसायों और ग्राहकों का समर्थन करेगी क्योंकि क्रेडिट सुइस ग्राहकों की जरूरतों के अनुसार एक सरल और अधिक केंद्रित बैंक बनाने के लिए आवश्यक कदम उठाती है।”
क्रेडिट सुइस के मुख्य कार्यकारी उलरिच कोर्नर ने पहले बुधवार को निवेशकों को ऋणदाता की मजबूत तरलता के बारे में आश्वस्त करने की मांग की थी।
“हमारी पूंजी, हमारा तरलता आधार बहुत, बहुत मजबूत है,” कोनेर ने मीडिया को बताया। “हम मूल रूप से सभी नियामक आवश्यकताओं को पूरा करते हैं और उनका निरीक्षण करते हैं।”
यूरोपीय उपरिकेंद्र
167 साल पुरानी बैंक की समस्याओं ने निवेशकों और नियामकों के लिए संयुक्त राज्य अमेरिका से यूरोप की ओर ध्यान केंद्रित किया है, जहां क्रेडिट सुइस ने अपने सबसे बड़े निवेशक के कहने के बाद बैंक शेयरों में बिकवाली का नेतृत्व किया, क्योंकि यह नियामक बाधाओं के कारण अधिक वित्तीय सहायता प्रदान नहीं कर सका।
क्रेडिट सुइस के बारे में चिंताओं ने व्यापक बैंकिंग क्षेत्र की आशंकाओं को जोड़ा, जो पिछले हफ्ते सिलिकन वैली बैंक और सिग्नेचर बैंक, अमेरिका की दो मध्यम आकार की फर्मों के पतन से उत्पन्न हुई थी।
निवेशकों का ध्यान केंद्रीय बैंकों और अन्य नियामकों द्वारा बैंकिंग प्रणाली में विश्वास बहाल करने के लिए किसी भी कार्रवाई पर भी है, साथ ही किसी भी जोखिम वाले व्यवसायों को क्रेडिट सुइस के लिए हो सकता है।
पिछले हफ्ते सिलिकॉन वैली बैंक का निधन, उसके दो दिन बाद सिग्नेचर बैंक का, इस सप्ताह वैश्विक बैंक शेयरों में उतार-चढ़ाव आया, निवेशकों ने अमेरिकी राष्ट्रपति जो बिडेन से आश्वासनों में छूट दी और बैंकों को अधिक फंडिंग तक पहुंच प्रदान करने वाले आपातकालीन कदम उठाए। (यह भी पढ़ें: सिलिकॉन वैली बैंक संकट: ‘लापता’ चेतावनी संकेतों के लिए फेड की आलोचना। 5 अंक)
बुधवार को, क्रेडिट सुइस के शेयरों ने यूरोपीय बैंकिंग सूचकांक में 7% की गिरावट का नेतृत्व किया, जबकि प्रमुख स्विस बैंक के लिए पांच साल के क्रेडिट डिफॉल्ट स्वैप ने एक नया रिकॉर्ड बनाया।
दरवाजे के लिए निवेशक के बाहर निकलने से वित्तीय प्रणाली के लिए एक व्यापक खतरे का डर पैदा हो गया, और दो पर्यवेक्षी सूत्रों ने रायटर को बताया कि यूरोपीय सेंट्रल बैंक ने क्रेडिट सुइस के लिए उनके जोखिम के बारे में उनसे पूछताछ करने के लिए बैंकों से संपर्क किया था।
ट्रेजरी के एक प्रवक्ता ने कहा कि अमेरिकी ट्रेजरी ने यह भी कहा कि वह क्रेडिट सुइस के आसपास की स्थिति की निगरानी कर रहा है और वैश्विक समकक्षों के संपर्क में है।
‘सुरक्षा के लिए उड़ान’
ब्याज दरों में तेजी से वृद्धि ने कुछ व्यवसायों के लिए ऋण चुकाना या सेवा ऋण को कठिन बना दिया है, जिससे उधारदाताओं के नुकसान की संभावना बढ़ गई है जो मंदी के बारे में भी चिंतित हैं।
ट्रेडर्स अब यह शर्त लगा रहे हैं कि फेडरल रिजर्व, जिसे पिछले हफ्ते ही लगातार मुद्रास्फीति के मुकाबले अपने ब्याज दर-वृद्धि अभियान में तेजी लाने की उम्मीद थी, को ठहराव और यहां तक कि विपरीत दिशा में जाने के लिए मजबूर किया जा सकता है।
यूरोप के बैंकिंग क्षेत्र के स्वास्थ्य के बारे में बढ़ती आशंकाओं पर गुरुवार की बैठक में एक बड़े यूरोपीय सेंट्रल बैंक की ब्याज दर वृद्धि पर दांव भी तेजी से वाष्पित हो गया। मनी मार्केट प्राइसिंग ने सुझाव दिया कि व्यापारियों को अब ईसीबी बैठक में 50 आधार बिंदु दर वृद्धि की 20% से कम संभावना दिखाई दे रही है।
एसवीबी के बंद होने से फैली बेचैनी ने भी जमाकर्ताओं को अपनी नकदी के लिए नए घरों की तलाश करने के लिए प्रेरित किया है।
क्रेडिट सुइस प्रतिद्वंद्वी यूबीएस के सीईओ राल्फ हैमर्स ने कहा कि बाजार की उथल-पुथल ने अपने रास्ते में अधिक पैसा लगाया है और ड्यूश बैंक के सीईओ क्रिश्चियन सिलाई ने कहा कि जर्मन ऋणदाता ने आने वाली जमा राशि भी देखी है।